IQ Money’e Yasa Dışı Bahis ve Nitelikli Dolandırıcılık Operasyonu

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, IQ Money ve bağlı şirketi Elektronik Para A.Ş.’ye yönelik geniş çaplı bir operasyon düzenleyerek 28 şüpheliye gözaltı kararı verdi. Şirketin tüm dijital altyapısı ve 155 milyar TL’yi aşan işlem hacmi incelenerek yasa dışı bahis ve nitelikli dolandırıcılık suçlamalarıyla karşı karşıya kaldı.

Operasyonun Detayları ve Gözaltı Süreci

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından yürütülen soruşturma kapsamında, IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.nin çok yüksek hacimli finansal transferlerle yasa dışı bahis ve nitelikli dolandırıcılık faaliyetlerine aracılık ettiği yönündeki tespitleri derinleştirdi.

18 Kasım 2025 tarihinde gerçekleştirilen eş zamanlı operasyonda, şüphelilerin ikametlerinde ve şirket merkezinde gerçekleştirilen aramalarda, şirketin tüm dijital altyapısı, finansal kayıtları, suçtan elde edildiği değerlendirilen taşınır‑taşınmaz varlıkları ve ortaklık paylarına el konuldu.

Operasyon sonucunda 28 şüpheliye gözaltı kararı verildi; bunların 26’sı hâlihazırda gözaltına alındı. Gözaltı kararının ardından İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği, şirkete Türkiye Sınai ve Finansal Şirketler (TMSF) kayyımı atadı ve 5549 sayılı Kanun’un 17. maddesi gereğince şirketin mallarına el koydu.

MASAK ve CBRT Analizleri: 155 Milyar TL’lik Anormal İşlem Hacmi

Masak (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tarafından yapılan detaylı veri analizleri, IQ Money üzerinden gerçekleşen 155 milyar TL tutarındaki işlem hacminin, normal ekonomik faaliyetlerle bağdaşmadığını ortaya koydu. İşlemler, kısa zaman dilimlerinde yüksek tekrar oranlarıyla gerçekleşmiş, yatırma‑çekme oranları arasında olağan dışı bir dengesizlik tespit edilmiştir. İşlem açıklamalarında “bet”, “bahis”, “oyun”, “kumar”, “dolandırıcı” gibi terimlerin yoğunluğu, şüpheli faaliyetlerin boyutunu net bir şekilde göstermektedir.

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) denetim raporları ise, 22/11/2023 tarihinde faaliyet izni iptal edilmiş olmasına rağmen IQ Money’nin para transferi ve ödeme aracı olarak hizmet vermeye devam ettiğini, bazı işlemlerin şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden yürütülerek izlerin gizlenmeye çalışıldığını ortaya koydu. Raporda, POS hizmetlerinde usulsüz sözleşmeler, yüksek riskli tekrarlayıcı işlemler ve risk kontrol mekanizmalarının bilinçli olarak devre dışı bırakıldığı da vurgulandı.

Şirketin Finansal ve Hukuki Durumu

Şirketin mahkeme kararıyla TMSF kayyımına atanması, IQ Money’nin faaliyet izninin iptaline rağmen hâlâ ödeme hizmeti sunmaya çalıştığını ve bu süreçte yasal çerçeveleri ihlal ettiğini gösteriyor. Kayyum, şirketin mali tablolarını inceleyerek, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık yoluyla elde edildiği tahmin edilen 78 milyar TL tutarındaki varlıkları dondurmuş ve geri dönüşüm süreçlerini başlatmıştır.

Gözaltı kararı verilen yöneticilerden birinin yurt dışında bulunması, Kırmızı Bülten çıkarılması yönünde ek adımların atılacağını işaret ediyor. Cumhuriyet Başsavcılığı, soruşturmanın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması, yasa dışı bahis faaliyetleri ve nitelikli dolandırıcılık kapsamındaki tüm unsurları kapsayacak şekilde genişletildiğini duyurdu.

Toplum ve Piyasa Üzerindeki Etkileri

IQ Money’nin milyonlarca kullanıcıya hizmet verdiği ve dijital ödeme ekosisteminde önemli bir paya sahip olduğu göz önüne alındığında, bu operasyonun finans sektörü ve e‑para pazarında büyük bir güven sarsıntısına yol açması muhtemeldir. Uzmanlar, benzer platformların denetimlerinin sıkılaştırılması ve kullanıcıların işlem geçmişlerini daha şeffaf bir şekilde incelemeleri gerektiğini vurguluyor.

Bu büyük çaplı operasyon, Türkiye’de dijital ödeme sistemlerinin düzenleyici çerçevelerinin ne kadar kritik olduğunu bir kez daha gözler önüne serdi. Yetkililerin, benzer suçların önlenmesi adına daha etkin bir izleme ve denetim mekanizması kurması bekleniyor.